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2014北京银行资格《风险管理》最后冲刺题及答案3

来源:考试在线2014-11-10 在线模考培训课程

  11法律/合规部门主要承担的职责包括( )。

  A.协助制定法律政策

  B.适时修订规章制度和操作规程,使其符合法律和监管要求

  C.开展法律培训和教育项目

  D.经营管理的合规性和合规部门工作情况

  E.参与商业银行的组织架构和业务流程再造

  12.经济合作与发展组织的公司治理准贝|},治理结构框架应当做到( )。

  A.有效的董事会应清楚地界定自身和高级管理层的权力及主要责任,并在全行实行问责制

  B.维护股东的权利,确保小股东和外国股东在内的全体股东受到平等的待遇

  C.确认利益相关者的合法权利

  D.保证及时准确地披露与公司有关的任何重大问题的信息

  E.确保董事会对公司的战略性指导和对管理人员的有效监管

  13.商业银行通常对下列业务进行外包以转移操作风险,主要包括( )。

  A.资金交易

  B.消费信贷业务有关客户身份的核对

  C.网络中心

  D.法律事务

  E.账户系统

  14.企业的速动比率具有局限性,主要是因为其没有考虑( )。

  A.资产总额

  B.应收账款收回的可能性

  C.没有考虑存货

  D.应收账款收回的时间预期

  E.待摊费用

  15.收益率曲线圈中的横坐标和纵坐标分别表示( )。

  A.资产的不同市场价值

  B.资产的各到期期限

  C.对应的收益率

  D.资产的现值

  E.资产的当期收益率

  16.操作风险可以分为由( )所引发的风险。

  A.技术

  B.系统

  C.流动性

  D.外部事件

  E.人员

  17.根据巴塞尔委员会的规定,在风险报告中,为了提高商业银行透明度,信息应当具备( )特征。

  A.相关性

  B.全面性

  C.可靠性

  D.及时性

  E.可比性

  18.商业银行进行贷款定价,一般由( )因素决定。

  A.资金成本

  B.经营成本

  C.风险成本

  D.监管资本

  E.资本成本

  19.以下属于金融衍生品的是( )。

  A.即期金融产品

  B.金融期货

  C.金融期权

  D.金融远期

  E.金融互换

  20.商业银行的授信审批和信贷决策一般遵循( )原则。

  A.展期重审原则

  B.统一考虑原则

  C.公平竞争的原则

  D.后续监督原则

  E.审贷分离原则