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初级·2017年银行从业资格考试《个人理财》机考模拟卷(二)

来源:考试在线2017-03-31 在线模考培训课程

一、单项选择题(本大题共90小题,每小题0.5分,共45分。在以下各小题所给出的四个选项中,只有一个选项符合题目要求,请将正确选项的代码填入括号内)

第1题

下列基金中,具有“准储蓄”之称的是( )。

A.货币市场基金

B.封闭式基金

C.开放式基金

D.资本市场基金

参考答案:A

参考解析:货币市场基金被称为准储蓄,它可以给中小投资者带来相对安全的增值收益,同时又与一般开放式基金一样有较好的流动性,几乎与银行的活期储蓄同样便利。

第2题

QDII为( )。

A.合格个人投资者

B.合格境外机构投资者

C.合格境内机构投资者

D.合格机构投资者

参考答案:C

参考解析:QDII即合格境内机构投资者,它是在我国境内设立,经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。

第3题

商业银行应采取多重指标管理理财业务的市场风险限额,但在采用的风险限额指标中,至少应包括( )。

A.风险价值限额

B.止损限额

C.错配限额

D.交易限额

参考答案:A

参考解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第41条的规定,商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在所采用的风险限额指标中,至少应包括风险价值限额。

二、多项选择题(本大题共40小题,每小题1分,共40分。在以下各小题所给出的选项中,至少有两个选项符合题目要求,请将正确选项的代码填入括号内)

第91题

在期货交易中,应当强行平仓的情形包括( )。

A.会员结算准备金余额小于零,并未能在规定时限内补足

B.持仓量超出其限仓规定

C.因违规受到交易所强行平仓处罚 ’

D.根据交易所的紧急措施应予强行平仓

E.会员、客户的现金流出现问题

参考答案:A,B,C,D

参考解析:强行平仓包括以下几种情形:①会员结算准备金余额小于零,并未能在规定时限内补足;②持仓量超出其限仓规定;③因违规受到交易所强行平仓处罚;④根据交易所的紧急措施应予强行平仓。

第92题

影响房地产价格的社会因素有( )。

A.社会治安状况

B.居民法律意识

C.投机状况

D.社会偏好

E.土地制度

参考答案:A,B,C,D

参考解析:影响房地产价格的社会因素主要有社会治安状况、居民法律意识、人口因素、风俗因素、投机状况和社会偏好等方面。选项E属于影响房地产价格因素的政治因素。

第93题

证券投资基金的收益主要有( )。

A.基金赎回费用

B.债券利息

C.红利收入

D.存款利息收入

E.证券买卖差价

参考答案:B,C,D,E

参考解析:证券投资基金的收益主要有:①证券买卖差价,也称资本利得;②红利收入,即因持有股票而享有的净利润分配所得;③债券利息,即基金因投资债券而获得的定期利息收入,是基金收益不可缺少的组成部分;④存款利息收入,即基金资产的银行存款利息收入。 

三、判断题(本大题共15小题,每小题1分,共15分。请判断以下各小题的正误,正确的选A,错误的选B)

第131题

有一套规范科学的工作流程、方法是一名专业理财师应具备的基本专业素质。( )

A.正确

B.错误

参考答案:A

参考解析:作为一名专业理财师需要有一套规范科学的工作流程、方法,这样才能减少主、客观环境影响,有条不紊地展开对客户的专业咨询服务,这是一名专业理财师必须要拥有的基本专业素质。

第132题

客户老李到商业银行理财室咨询保险产品相关情况,经理小张发现理财室里的保险产品宣传材料已经没有了,便拿出一份存档的宣传材料递给客户老李,并复印了一份宣传材料进行存档,该行为符合规定。( )

A.正确

B.错误

参考答案:B

参考解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第12条的规定,商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理,宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权,分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。

第133题

法人是以自己的财产独立承担责任的组织,以盈利为目的。( )

A.正确

B.错误

参考答案:B

参考解析:以盈利为目的不是法人成立的必要条件。《民法通则》以法人活动的性质为标准,将法人分为企业法人、机关法人、事业单位法人和社会团体法人。企业法人是以盈利为目的的组织,但是事业单位法人、机关法人等则不是以盈利为目的的法人。

 

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