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2017年银行从业初级《风险管理》历年真题试题(23)

来源:考试在线2017-06-27 在线模考培训课程

  1.银行机构的信息披露主要分为(  )。

  A.会计信息披露

  B.法律信息披露

  C.风险信息披露

  D.操作信息披露

  E.监管要求的信息披露

  2.市场准人是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。银行的市场准入不包括(  )。

  A.机构准入

  B.业务准人

  C.高级管理人员准入

  D.资质准入

  E.风险控制水平

  3.市场准人应当遵循的原则包括(  )。

  A.公开

  B.公平

  C.公正

  D.效率

  E.便民

  4.在风险管理方面,参与确定银行风险偏好的有(  )。

  A.监事会

  B.股东会

  C.董事会

  D.高级管理层

  E.首席风险官

  5.下列选项中,体现了建立良好的声誉风险管理体系的优势的有(  )。

  A.能有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失

  B.招募和保留最佳雇员

  C.维持客户和供应商的忠诚度

  D.吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力

  E.最大限度地减少诉讼威胁和监管要求

  6.风险治理是(  )之间在风险管理职责方面的监督和制衡机制。

  A.董事会

  B.业务条线

  C.股东大会

  D.高级管理层

  E.风险管理部门

  7.商业银行对交易账户进行市值重估,通常采用的方法有(  )。

  A.盯市

  B.盯模

  C.按照成本价值计值

  D.按照历史价值计值

  E.按照账面价值计值

  8.“三道防线”模式体现的风险管理特征有(  )。

  A.全员性

  B.全面性

  C.独立性

  D.专业性

  E.垂直性

  9.监督检查的手段有(  )。

  A.非现场监管

  B.现场检查

  C.风险监测

  D.市场监测

  E.风险预警

  10.三方会谈的“三方”包括(  )。

  A.存款人

  B.监管者

  C.外部审计机构

  D.政府部门

  E.被监管银行

  二、多项选择题

  1.AE[解析]银行机构的信息披露主要分为会计信息披露和监管要求的信息披露两大类。

  2.DE[解析]市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。银行的市场准入包括三个方面:机构准入、业务准入和高级管理人员准入。

  3.ABCDE[解析]市场准入应当遵循公开、公平、公正、效率及便民的原则。

  4.CDE[解析]在风险管理方面,董事会要结合竞争和监管格局、银行的长期利益、风险敞口及有效管理风险的能力,与高级管理层和首席风险官一同确定银行的风险偏好,监督银行遵守风险偏好声明、风险政策和风险限额,审批并监督实施有关银行的资本充足率评估流程、资本与流动性规划、合规政策以及内部控制体系的重要政策。

  5.ABCDE[解析]建立良好的声誉风险管理体系的优势表现在能有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失,招募和保留最佳雇员,维持客户和供应商的忠诚度,吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力,最大限度地减少诉讼威胁和监管要求等。

  6.ABDE[解析]风险治理是董事会、高级管理层、业务条线、风险管理部门之间在风险管理职责方面的监督和制衡机制。

  7.AB[解析]市值重估是指对交易账户头寸重新估算其市场价值。商业银行在进行市值重估时通常采用盯市与盯模两种方法。盯市即按市场价格计值,按市场价格对头寸的计值至少应逐日进行,其好处是收盘价往往有独立的信息来源,并且很容易得到。盯模即按模型计值,当按市场价格计值存在困难时,银行可以按照数理模型确定的价值计值。

  8.ABCDE[解析]风险管理的“三道防线”,指的是在银行内部构造出三个对风险管理承担不同职责的团队或管理部门,相互之间协调配合,分工协作,并通过独立、有效地监控,提高主体的风险管理有效性。“三道防线”的模式构建了一个风险管理体系监督架构,充分体现了风险管理的全员性、全面性、独立性、专业性和垂直性。

  9.AB[解析]监管部门通过非现场监管和现场检查等监督检查手段,实现对风险的及时预警、识别和评估,并针对不同风险程度的银行机构,建立风险纠正和处置安排,确保银行风险得以有效控制、处置。

  10.BCE[解析]国际上,监管者、外部审计机构、被监管银行主要通过三方会谈的形式进行信息沟通。在我国,三方会谈制度已经开始广泛使用。

 

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